DRT-09 : Bâtir un dossier de crédit d’investissement

À l’issue de la formation, chaque participant devra mieux :

• Disposer d'une méthodologie efficace pour constituer un dossier de demande de crédit,
• Savoir identifier les besoins effectifs à moyen ou long terme des entreprises,
• Répondre aux attentes des entreprises en assurant la maîtrise du risque bancaire,
• Entretenir un dialogue constructif avec l'entreprise,
• Savoir analyser, monter et présenter un dossier de crédit et qualifier le plan de financement.

Établir la fiche d'identité de l'entreprise

• Connaître et comprendre les documents à collecter. Présenter l'histoire de l'entreprise et le parcours du dirigeant
• Connaître les différentes formes d'exploitation et leurs implications. Identifier l'activité de l'entreprise et les points clés de son positionnement. Présenter les moyens et leur organisation

Analyser la situation financière et la performance de l'entreprise.

• Connaître et comprendre les documents à collecter.
• Passer de l'information comptable à l'information financière.
• Évaluer la structure financière : fonds de roulement, besoin en fonds de roulement, trésorerie
• Évaluer la profitabilité des ventes à partir des soldes intermédiaires de gestion. Identifier la capacité d'autofinancement et ses utilisations
• Calculer et interpréter les ratios significatifs.
• Évaluer les équilibres acceptables et les déséquilibres inacceptables

Présenter le projet.

• Connaître les diverses catégories de projet et leurs caractéristiques en termes de risques. Identifier les informations à collecter pour bien décrire le projet dans ses différentes dimensions : objet, rationalité, contenu, chiffrage, résultats attendus
• Les bonnes questions à se poser pour évaluer les conditions de réussite et les risques économiques du projet

Bâtir et qualifier le plan de

• Identifier les déterminants des besoins de financement de l'entreprise. Savoir chiffrer les besoins de financement de l'entreprise
• Savoir bâtir le plan de financement.
• Les ratios clés pour un diagnostic du plan de financement.
• Les bonnes questions à se poser pour évaluer la faisabilité du plan de financement

Prévoir les garanties.

• Comprendre le rôle et les limites des garanties. Prévoir des garanties efficaces.

• Responsables de service
• Chargés d'affaires grandes entreprises
• Chargés d'affaires PME-PMI

03 jours (24 heures)

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